地下钱庄卷巨额：85亿元涉案

地下钱庄滚雪球：何家财85亿元非法外汇交易被查

扬州一“地下钱庄”涉案金额高达85亿元，其老板何家财利用银行汇差、返利优惠等手段敛取巨额暴利。该组织不仅为移民和留学学生提供便捷的外汇服务，还成为煤老板、贪官等犯罪分子洗钱的通道，严重危害国家金融安全和税收秩序。

据调查，何家财创办地下钱庄已有四年半，其运作模式灵活高效。他利用银行对本币、外币汇兑的手续费高昂的特点，只收取千分之一至千分之三的手续费，有时甚至不收费。同时，他还通过银行汇差和返利优惠赚钱，将客户汇现钞与现汇之间的价差作为利润来源。

何家财的地下钱庄吸引众多客户的原因主要在于其便捷性和高效性。他能够快速完成跨国汇款，并不受外汇管理规定限制，可满足超出5万美元个人兑换额度的客户需求。调查显示，涉案4000多名国内居民中，绝大多数是普通老百姓，比如移民、留学的学生等，即使接收境外汇款的客户也大多为亲属在国外打工的收入。

然而，何家财的地下钱庄并非单纯服务于普通人。其关联客户中包括三个山西煤矿老板，他们以个人名义汇出超过2000万元的外汇资金，其中一位煤老板甚至将3000多万元汇出后全家移民出境。这些高额外汇流向难以查明来源，疑似涉及投资移民和非法资金转移。

更令人担忧的是，“地下钱庄”沦为贪污、渎职、偷税等违法犯罪行为的“洗钱渠道”。扬州市公路处科长王勇挪用、贪污上亿元，其中很多钱就通过何家财汇到了境外购买别墅。资料显示，一些贪官外逃也利用“地下钱庄”洗钱。

该案件涉案金额高达85亿元，但仅雇佣一名帮手，租一个房间，再加上几台电脑和传真机，便完成巨额货币交易。四年半时间获得1100多万元暴利，原本应归国家税收和正规企业经营所得的。

此案警示我们，地下钱庄不仅扰乱我国银行正常的业务，威胁金融秩序稳定和国家金融安全，还可能成为走私、涉税、贪污腐败等多种犯罪活动“正常的资金管道”，严重危害社会经济发展。必须依法给予严厉打击，维护国家金融安全和社会公共利益。