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黄金融资案：内鬼、监管失职酿危机

黄金融资案：内鬼潜伏、监管失职，信托公司难逃责 近期爆发的“金凰珠宝”黄金质押融资案再度引发公众对金融市场安全的担忧。案件调查结果显示，涉事黄金可能被篡改为假货，银行内鬼或存在，而信托公司管理不善也成为罪魁祸首之一。 据了解，该案件中涉及的黄金可能在保管环节被替换成假冒品，真黄金则用于进行后续融资活动。专家分析，由于黄金检测机构每次检测的结果都显示为真黄金，因此保险公司、信托公司等相关方都无法察觉异常。最终导致投资者遭受重大损失。 “农行39亿票据变报纸”的先例再次警示着我们，金融市场内贪污腐败现象依旧存在。 在本次案件中，融资方买通黄金保管方才是关键环节，检测机构则不存在责任。 虽然保险公司承担了一部分责任，但信托公司的管理失职也难以忽视。 2020年2月，东莞信托就曾抽检发现质押的黄金为假货，但直到6月才将信息公开，拖延了处理时间，最终导致风险激化。 专家指出，信托公司存在两大管理失职： 投后管理不力: 无论是保险公司还是信托公司，都没有对质保品进行有效的抽检，错过了暴露风险的时机。 资金流向监管缺失: 金凰珠宝融到的资金用途不明确，信托公司未能有效监管资金流向，最终导致资金被用于购买假黄金。 以上两点将成为投资者追责信托公司的切入点。 这场金融风暴再次提醒我们，金融市场需要更加严格的监管机制，以及各相关方更负责任的行为，才能真正保障投资者权益和维护金融市场稳定。

酒鬼酒“亿元存款案”追回超1亿资金

酒鬼酒“亿元存款失踪案”告一段落，追回超1.12亿资金 北京青年报讯 (记者 张鑫) 历时六年，“亿元存款失踪案”终于尘埃落定！7月5日晚，酒鬼酒发布公告称，公司子公司酒鬼酒供销有限责任公司已从中国农业银行杭州华丰路支行收到超过7000万元的赔偿款，共计追回涉案资金1.126亿元。 2013年12月，酒鬼酒供销公司的账户内存入1亿元存款，后被嫌疑人分批转走。据酒鬼酒披露，此事件是因时任酒鬼酒董事郝刚为了提升业绩，委托他人以“存款卖酒”的方式购买高价白酒。然而，最终一部分资金流入了其他企业高利贷中，导致款项不翼而飞。 2014年1月，酒鬼酒发现此案后向公安机关报案，并将其定性为“诈骗”。案件在2015年8月开庭审理。最终，法院判决嫌疑人承担相关责任，并赔偿酒鬼酒供销公司损失。 此次事件也引爆了白酒行业内“存款卖酒”的隐秘交易，并让酒鬼酒遭受巨大经济损失。 2013年，由于业绩压力和“三公消费”政策影响，白酒市场陷入低谷，导致这种模式悄然兴起。 此案告终后，直接牵扯到事件的酒鬼酒高管均已离职或退休，而时任酒鬼酒董事郝刚于2017年被调查。 如今，酒鬼酒追回了部分款项并得到了银行赔偿，公司表示这将对酒鬼酒当期的收益产生积极影响。

酒鬼酒“亿元存款失踪案”尘埃落定

酒鬼酒“亿元存款失踪案”尘埃落定 追回超7000万元赔偿 北京青年报讯（记者 张鑫）近日，“亿元存款失踪案”相关诉讼已完结，酒鬼酒获赔超7000万元。2014年，酒鬼酒子公司酒鬼酒供销有限责任公司的1亿元存款被盗取，引发广泛关注。 事件回顾：2013年12月，一名嫌疑人通过银行柜台多次转走酒鬼酒供销公司账户的资金，最终导致一亿元存款不翼而飞。酒鬼酒发现后立即向公安机关报案，并将此事件定性为“诈骗”。 法庭审理揭开白酒行业“存款卖酒”内幕：2015年，此案开庭审理，结果显示，时任酒鬼酒董事郝刚为了提升业绩，委托他人向酒鬼酒供销公司购买高价酒。嫌疑人要求酒鬼酒将1亿元存入银行账户，并承诺一年内不提前支取、不质押等。最终，这笔款项有一大部分被罗光、寿满江等人以高于市场数倍的年利率“借用”给其他企业。 近年来，“存款卖酒”模式逐渐兴起，部分酒企为了业绩压力，选择将资金存入银行账户，并以此获得贷款经销酒产品。然而，这种模式存在风险，一旦经销商不履行承诺，就会导致资金流失。 **案件终结：**时隔6年，“亿元存款失踪案”尘埃落定，酒鬼酒供销有限责任公司累计追回涉案资金4066.33万元，经诉讼程序收到赔偿款7194.12万元，共收回资金1.126亿元。 后续影响： 由于“亿元存款失踪”一事，当时业绩压力极大的酒鬼酒2013年盈利由正转负，并于案发次年“戴帽”。如今案件完结，款项部分追回并有银行补偿，酒鬼酒表示，本次收回款项将会对酒鬼酒的当期收益产生积极影响。

加拿大华人遇“无证”卡押金难题

加拿大华人遇上“无证”卡押金烦恼 近日，一位名叫 [姓名] 的华人网友在社交媒体上讲述了自己办理信用卡时遇到的难题：当初为了办卡需要缴纳500加元押金，但事后银行无法查到相关记录。该网友表示当时并未收到任何收据证明，而银行客服也无法找到相关信息，称其从未开户。 类似的遭遇并非个案。一位名为 [姓名] 的网友在评论区分享了自己与银行的经历，他办理信用卡时也被要求缴纳1000加元押金，但后来发现该账户消失不见。直到他出示了之前截屏的证据，银行才被迫退还款项。 这两起事件引发了一些网友的讨论，他们普遍认为加拿大银行在服务态度和透明度方面存在不足。 一位网友表示：“加拿大银行、电信、中介都是三大骗局，服务奇差无比。” 其他网友则建议遇到类似情况时，应保留好所有与银行交易相关的凭证，包括短信、邮件、截图等，以便日后维护自身权益。 此次事件也提醒广大华人朋友，在办理金融业务时务必谨慎，认真了解相关条款，并妥善保管所有证明文件，以保障自身利益不受侵害。 专家建议： 在办理信用卡或其他金融产品时，仔细阅读协议条款，明确押金金额、使用范围和退回方式等细节。 务必索取银行出具的正式收据，并妥善保管，以便日后查询和维权。 如发现任何异常情况，应及时联系银行客服或投诉部门，寻求解决方案。

信用卡套现陷阱：旅馆老板被骗7千元

旅馆老板被骗七千元！ 信用卡套现陷阱曝光，警惕“信用”陷阱 近日，一位名叫小王的旅馆老板遭遇了金融诈骗。一名自称需要长住的顾客利用小王的好心，通过信用卡套现手段成功骗取了他7000美元。 事件经过如下： 一位陌生客人联系小王，表示有意长期入住他的旅馆并希望获得优惠价格。双方经过协商，最终确定三个月租金为一万元人民币，并且顾客付出了三千元现金作为抵押。 几天后，这位顾客又提出需要现金周转，请求小王先从其信用卡上划出一万元，以保证公平合理。小王相信了顾客的说法，同意了操作。他将款项收到自己账户后放松警惕，随后将一万现金交给该顾客。 然而三天后，顾客并未入住旅馆，小王发现银行账户的这笔交易已被取消。信用卡公司告知小王，其信用卡被盗刷，所有交易都被取消。最终，小王损失了七千元人民币。 专家提醒：信用卡套现陷阱防不胜防！ 此次事件警示着我们，信用卡套现是常见诈骗手段，犯罪分子利用人们的好心和信任，巧妙地设计陷阱进行欺诈。 如何预防信用卡诈骗？ **拒绝电话远程支付：**任何要求通过电话或短信提供信用卡信息的机构都可能存在诈骗风险。 **警惕“信用”陷阱：**不要轻易相信陌生人提出的“优惠”和“帮助”，尤其涉及金钱的交易，要谨慎核实对方的真实身份和信息。 **严格保护个人信息：**不随意向他人泄露信用卡信息、密码等敏感数据。 **定期查看账单：**及时关注自己的信用卡账单，发现异常情况应立即联系银行处理。 记住，安全意识永远比金钱更重要！

华裔新移民：魁省教育基金投资需谨慎

魁省教育基金：经纪忽悠新移民？直奔银行更明智 多伦多— 近日，一位匿名的华人网友在社交媒体上曝光了魁省教育基金投资的陷阱，引发广大华裔社区的关注。他声称一些黑心的经纪会利用新移民对加拿大学制和投资体系的不熟悉，采用“高收益、低风险”等诱人的口头承诺，引导他们购买高佣金的教育基金产品。 这位网友指出，这些经纪往往隐瞒销售佣金高达2000加元甚至4000加元的真实情况，并误导新移民认为投资教育基金是绝对保本的，实际上，收益仅限于用于孩子的大学学费支出，且无法自由取用。他呼吁广大华裔群体会警惕这些经纪人的虚假宣传，选择直接前往银行购买教育基金，以避免受骗上当。 网友的文章引发了众多网友的共鸣和热议。一些华人表示自己曾在类似情况下被忽悠过，损失惨重；也有一些人质疑该网友的说法，认为教育基金投资本身风险可控，只要谨慎选择产品，就不会轻易受到伤害。 针对此事，多伦多金融专家建议华人朋友在进行任何投资之前，都要仔细阅读相关文件，了解产品的真正收益和风险情况，并寻求专业理财顾问的指导，避免盲目跟风或被虚假宣传所蒙蔽。 以下是文章的一些潜在方向： 可以采访一些被经纪忽悠过的华裔家庭，收集他们的真实经历，以增强文章的可信度。 可以联系一些金融专家，邀请他们对教育基金投资的风险和收益进行分析，并给出一些专业的建议。 可以调查一下魁省教育基金市场的现状，了解不同的产品类型以及相应的佣金情况，为读者提供更全面的信息。

鄱阳农信社案：父子疑涉贪，财政局被指推诿

鄱阳县农村信用联社被盗案：财政局与农信社相互推诿，局长儿子疑似涉嫌贪污 江西省鄱阳县日前发生一起重大金融案件： 曾经担任农信社城区分社主任的徐德堂与嫌疑人李华波合谋，利用一枚假公章私刻，卷走了数万元县财政局专项资金。目前，案件仍在调查之中，但双方互相推诿责任，引发舆论关注。 鄱阳县农村信用联社办公室主任段长河称，专案组尚未发布任何书面通告，关于案件细节、涉案人员和金额，他们尚不清楚。而县财政局副书记程四喜则表示，李华波卷走的资金是农信社的，财政局账户从未少一分钱。 根据调查，李华波私刻的公章名为“鄱阳县基本建设财务管理专用章”，他利用该假公章绕过七个资金管理环节，通过将支票提交到银行进行划拨资金的方式实施诈骗。 对此，财政局党组成员、纪检组长徐晓明认为财政局是受害者，指责农信社没有尽到鉴别公章印鉴的义务。而鄱阳县农村信用联社理事长吴智敏则承认在李华波更换印鉴过程中存在把关不严的问题，“银行竞争激烈，大客户不敢丢，关系熟悉后，程序就忽略了”。 然而，此案更引爆舆论关注的是财政局长欧阳长青及其儿子的涉嫌贪污问题。网贴指责欧阳长青负有失职之责，他身为财政局长，手下掌管的专项资金出了这么大的问题，作为单位领导，下属长年监守自盗，自己还将其由预算股副股长提拔为经济建设股股长，负有干部教育选拔的失职失察之责。 更有网贴指出，欧阳长青的儿子欧阳松不仅经商开酒店，开着保时捷，身为交警队的职工却从来不需要上班，并质疑其是否参与廉租房工程。对此，欧阳长青对外界称，自己没有参与违法犯罪活动，并愿意接受纪检部门的调查和媒体的监督。他表示对于儿子经营酒店、占多少股份、投资多少钱以及是否参与廉租房工程等问题，自己都不了解，希望相关部门进行调查。他称其因患有精神疾病正在外地接受治疗。 这一案件引发了对江西省鄱阳县财政局和农村信用联社管理制度的质疑，也再次提醒我们加强金融监管、查处贪污腐败问题的重要性。

温州“跑路”女老板郑珠菊落网

温州“跑路”女老板郑珠菊落网！涉嫌非法倒卖承兑汇票、放高利贷吸金1.31亿 温州市龙湾区警方近日抓获轰动一时的“跑路”女老板郑珠菊，并冻结其多处资产。据了解，郑珠菊以经营家电生意为掩护，从事非法倒卖承兑汇票和低息向社会不特定人员借款放高利贷，涉案金额高达1.31亿余元。 2011年8月，龙湾区多名受害者报案称郑珠菊收受他们的承兑汇票后不支付，警方展开秘密侦查，发现郑珠菊涉嫌非法倒卖承兑汇票和父亲郑某某共同参与其中。 9月9日下午，警方在温州经济技术开发区抓获郑珠菊，其父亲郑某某也在9月13日投案自首。 经调查，郑珠菊利用经营家电商行的幌子，以购买家电的名义非法向他人收受承兑汇票，并承诺40天至45天内支付全部金额。同时，她还低息借款放高利贷，将借到的款和收受的承兑汇票用于投机取巧。 然而，由于资金链断裂，郑珠菊最终选择“跑路”逃避债务。 截至目前，该案涉及受害人达120人，涉案金额1.31亿余元，两笔最大债务分别为1400万和1360万元。警方呼吁广大群众增强民间借贷风险意识，切勿贪小便宜将节余资金用于非法经营和放高利贷活动，避免财产损失和法律纠纷。

中行高山案：潜逃8年首嫌自首

潜逃加拿大8年“中行高山案”首嫌归案 投案自首 据公安部网站消息，中国公安机关历时多年努力，成功缉拿潜逃加拿大近八年的重大经济犯罪嫌疑人高山。他于近日从加拿大回国投案自首。 高山（原任中国银行黑龙江省分行哈尔滨河松街支行行长）在2000年至2004年间，伙同他人利用不法手段骗取多家受害单位的巨额资金，涉嫌票据诈骗犯罪。案发前，高山及其相关涉案人员于2004年12月潜逃境外。多年来，中国公安机关积极开展对高山等外逃犯罪嫌疑人的缉捕工作，在政策感召和法律威慑下，高山最终选择回国投案自首。 “中行高山案”回顾：巨额资金蒸发 震动黑龙江金融界 此案被称为黑龙江省最大的金融诈骗案之一。2005年1月4日，东北高速股份有限公司在哈尔滨河松街中行对存款余额进行核对时发现，近3亿元人民币存款不翼而飞。随后，支行发现下属一家分理处主任高山不知去向。 调查显示，东北高速、黑龙江辰能风险投资有限责任公司、黑龙江社会保险事业管理局等数家单位总计高达10亿多元的资金“蒸发”，其中数亿元资金被该案主要嫌疑人高山、李东哲等人转移至海外。 加拿大警方曾逮捕高山及相关涉案人员 2007年，加拿大警方在温哥华逮捕了高山夫妇。同年2月23日，李东哲、李东虎在加拿大被捕。该案件震动了黑龙江金融界，并成为中国公安机关打击跨国经济犯罪的典型案例。

美 SEC 查处 EB-5 移民项目骗局

美SEC查处 EB-5投资项目骗局 投资者损失近1.45亿美元 芝加哥当地时间2月15日 - 美国证券交易委员会（SEC）在本周一证实并中止了一起发生在芝加哥的关于EB-5投资移民项目的骗局，并将相关责任人提起诉讼。 该骗局由一位芝加哥人士及其有限责任公司策划，他们声称可为外国投资者办理美国永久合法居留权，吸引了约250名外国投资者电汇总额近1.45亿美元资金。然而，该公司并没有采取任何措施帮助投资者合法取得绿卡，反而私自挪用了大部分资金，并将之存入个人银行账户。 为了保护相关投资者的权益，SEC冻结了该骗局设计者的在美资产。SEC表示，有信心追回大部分的投资资金并将其退还给被欺骗的投资者。 该骗局案例重点在于虚假文件和不实陈述，该公司声称该项目已取得所有许可证，并将与喜达屋酒店、洲际酒店和凯悦酒店一起修建污染物零排放的酒店及会议中心，但实际上并没有进行任何建设。此外，该公司还向美国移民局提交了伪造的文件，试图为被骗的外国投资者取得临时绿卡。 此案凸显了外国投资者在选择投资项目寻求取得绿卡的时候，做到尽职调查和选用可信赖的代理的重要性。SEC提醒，EB-5投资计划本身就蕴藏着高风险，投资者必须做好充分准备并咨询经验丰富的移民律师，避免陷入类似骗局。 关键词: EB-5投资移民, 美国证券交易委员会(SEC), 芝加哥, 骗局, 虚假文件, 资产冻结

快鹿掌门人温哥华闪电结婚疑逃亡

快鹿集团掌门人施建祥在温哥华闪婚！疑似逃亡定居？ 消息来源：互金侦探公众号“屎总结婚啦。在加拿大。” 2016年12月17日，互金侦探“屎总结婚啦。在加拿大。”爆料，因涉嫌金融 fraud 被中国警方追捕的快鹿集团实际控制人施建祥已在温哥华闪电结婚。据悉，施建祥于今年六月离开美国西雅图来到温哥华，并在此购买了豪车、租住高档别墅，并雇佣洋保镖和上海老乡子女跟随。 消息曝光后，引发了广泛关注。许多投资人猜测施建祥此举可能是为了在加拿大定居，逃避中国警方追捕。此前，施建祥一手投资的电影《叶问3》因制作发行方涉嫌票房造假而资金链断裂，导致其所掌控的快鹿系金融融资平台出现数十亿元资金兑付缺口。面对债务危机，施建祥声称会还款并表示诚意，但最终选择离开中国大陆。 值得一提的是，施建祥在温哥华闪电结婚前与一位名叫H女士育有一双儿女，后者曾于2016年12月前往温哥华团聚。然而，在施建祥即将结婚的前一天晚上，H女士不得不带着孩子离开，这引发了网友的猜测和同情。 目前，关于施建祥闪婚原因以及他在加拿大未来的计划尚无官方信息公开。

加拿大退休者因“金融骗局”蒙受损失

加拿大退休人士遭遇“金融骗局”！银行副总裁六年前承诺高收益，如今回报率仅比通胀略高 加拿大退休人士布莱克（Mike Black）因信赖银行“副总裁”的投资建议而遭受惨痛损失。据CBC报道，布莱克35年勤工俭学存下近100万加元养老金，计划交给RBC Dominion Securities进行投资。他最初被一位财务顾问吸引，但三年后基金表现极差，布莱克打算撤资。为挽留客户，RBC将他介绍给一位“副总裁”，承诺每年可获得6%的回报，共计6万加元。然而六年过去，布莱克最终只获得了不到3%的收益率，扣除3万元费用后，甚至不及通胀率。 CBC采访了专家艾弗德（Larry Elford），他曾任RBC投资经理，指出加拿大注册理财专业人士中只有4000人承担“诚信义务”，即必须优先考虑客户利益。大部分持有牌照的理财人员实际上是推销员，为了获取佣金会推荐最有利于自身的产品。 安省证券委员会证实，“adviser”是一种法律专用术语，指为客户提供证券建议的注册人员或公司，而非任何人可使用。银行惯用的“财务顾问”头衔往往不具备法律意义，很多是推销员身份，其目标更倾向于销售业绩而不是真正帮助客户。 小型投资者保护协会创始人布威尔（Stan Buell）呼吁政府加强对“财务顾问”的监管，并设立第三方机构处理顾客投诉和调查违规行为。同时，银行也应该在头衔上更加透明，仅需承担“诚信义务”的人才可使用“顾问”头衔，其他人员应改称“理财销售员”。 布莱克的遭遇提醒我们，金融产品投资风险很高，切勿轻易相信任何“理财顾问”的建议。在选择投资方案时，需要认真调查、比较不同机构的服务，并确保他们具备必要的资质和诚信义务。

山西男子骗贷十四亿被抓

山西男子伪造印章材料骗取银行十四亿元，案发后潜逃缅甸被抓 蚌埠讯近日，安徽蚌埠警方破获一起涉案金额达14亿元的银行诈骗案件。犯罪嫌疑人王某某通过伪造印章材料和发布虚假贷款信息，从两家银行分别骗取了4亿元和10亿元巨款。目前，专案组已抓获涉案嫌犯13人，其中7人已被检察机关审查批捕。 据警方介绍，王某某是一名山西运城的淀粉制品公司负责人，2014年5月因资金链紧张，他与当地一家银行经理段某勾结，通过伪造材料和虚假贷款信息，从另一家银行骗取了4亿元。事后，王某某用巨款挥霍、赌博，并投资高利贷，欠下了巨大的债务。为了填补欠款，他在安徽蚌埠再次与银行行长常某勾结，通过伪造材料和虚假贷款信息从北京一家银行骗取了10亿元资金。 案发后，王某某等人试图潜逃海外，最终被警方在缅甸抓获。段某早于被银行人员识破身份而落网。 警方表示，此案中犯罪嫌疑人通过内外勾结、伪造材料等手段，成功骗取巨额资金，这主要是因为内部人员为其提供了便利，银行监管不到位。目前，该案还在进一步侦办中。

温哥华华人“侨领”涉嫌诈骗百万

温哥华“侨领”黄世惠涉嫌诈骗百万投资款案曝光 温哥华当地一名自称华人社区知名人物的移民顾问黄世惠被指控诈骗多名中国投资者数百万元人民币。受害者们回忆，黄世惠曾许诺帮助他们申请加拿大移民并提供免费服务，最终诱骗他们投资372万美元（约400万加元）。然而，事实证明这些投资是虚假的，黄世惠卷款潜逃，留下无数家破人亡的受害者。 其中一位受害者甲回忆称，他曾将全家全部积蓄以及岳父母毕生储蓄共计400万加元投入黄世惠的项目中。然而，最终却发现一切都是骗局，他的妻子因此试图自杀，最后两人离异，他只身一人带着两个孩子，面临着生活困境。 据悉，黄世惠声称拥有良好的政治关系，能够帮助投资者获得加拿大移民身份。他更承诺即使在厂房建成前，投资者的资金仍可获得6%的利息收入。然而，最终这些承诺都变成了空话，许多受害者至今无法挽回损失，甚至无法支付生活开销和孩子的学费医疗费用。 黄世惠此前被指控向投资者谎称公司财政出现问题，需要追加投资才能保住之前所投资的钱，从而诱骗更多人上钩。此外，他还在公开场合炫耀自己的豪车和财富，吸引众多中国富豪前来投资。 目前，多名受害者已经出庭作证，指控黄世惠犯有诈骗罪。案件正在审理阶段，最终结果还未知晓。

老妇被称“妈妈” 惨遭百万诈骗

年过八旬老妇被称“妈妈”骗上房顶！加拿大西温一老人惨遭金钱诈骗 温哥华讯： 一位89岁的加拿大西温哥华寡妇DonnaMaeGalpin因被人称呼一声“妈妈”，最终损失了家产，还负债累累。这起悲剧性事件引发了公众对老年人金融安全问题的关注。 根据法院文件显示，2009年，Galpin认识了一名叫TimothyLangenberg的男子，他热心帮助老妇日常生活并亲切地称呼她为“妈妈”。2010年，Langenberg开始开发房地产项目，邀请Galpin投资，承诺让她从此摆脱经济担忧。尽管Galpin没有任何业务经验，Langenberg还是成功说服她成为他的公司SalishSeaEnvironmentalEnterprises的合伙人，并将不断注入资金。 在接下来的几年里，Langenberg利用“妈妈”的身份继续欺骗Galpin，让她不断为公司投入巨款。2016年，Galpin将自己的房屋抵押给银行及金融机构，获得了总计260万加元的贷款，但最终这两笔贷款全部违约了，银行要求收回抵押物。 为了解决前两笔贷款问题，Langenberg又安排与一家名为Astina的抵押贷款公司进行第三次短期抵押，但这笔贷款同样是一场骗局。Galpin每月需要支付高额的月供，但她从未收到任何借款。最终Astina以270万加元的价格买下了Galpin的房子，而她欠款超过340万加元。 在法庭上，Galpin声称Astina是为了多收取利息，最终把她的房子也收走了！Astina则辩称，他们并没有利用Galpin，为她免除了前两次抵押贷款的风险，并表示Galpin可以每月支付高额的抵押贷款是因为她可以卖掉自己的房屋。 10月22日，法官下令，在诉讼进行期间，Galpin可以继续留在她的家中，因为有证据显示出借方利用了一名老年妇女，没有尽职调查、核实她是否有能力支付每月的抵押贷款。 这场悲剧再次提醒我们，老年人更容易受到金融诈骗的侵害，应提高警惕，保护好自己的财产安全。

华人投资者控告BMO银行顾问欺诈

加拿大投资顾问操纵客户账户，导致巨额亏损 多名华人投资者集体诉讼BMO银行 多伦多--(美联社)--近日，一位名叫刘玉洁的加拿大华人金融顾问被指控欺诈数十位客户，导致他们遭受了难以挽回的经济损失。这些客户向多伦多知名银行BMO控告，声称刘玉洁私自开设保证金账户，进行高风险投资，却未经客户授权。 据受害者反映，刘玉洁利用其信任关系，诱骗客户签字，以至于在不知情的情况下被开设了保证金账户。刘玉洁随后使用杠杆进行高风险投资，导致大部分客户的投资损失超过30%。更令人震惊的是，刘玉洁甚至在客户签字页上手写“已知保证金账户风险”，并要求客户承担由此产生的后果。 此外，部分客户发现，他们只签署了文件的一部分，而文件的完整内容从未过目。更糟糕的是，刘玉洁对投资下跌近半年时间内始终没有通知客户，导致错过了止损的机会。当客户意识到损失后，刘玉洁却称只是市场波动，一个季度就会涨回来。然而事实证明，损失持续扩大，部分客户最终遭受了超过50%的亏损。 在事件曝光后，刘玉洁声称自己身体不适无法联系。其同事CherryLiu表示，刘玉洁正在休假，所有客户问题可以咨询她。但受害者们对她的解释并不信服，并怀疑BMO银行对此事知情且有责任。 目前，数十名受害者已经委托律师准备集体诉讼，控告BMO银行对其顾问的失职行为负责。律师认为，BMO应该对刘玉洁的行为负相关责任，并为受害者提供赔偿。

加华理财顾问涉嫌诈骗 多客户损失惨重

加拿大华裔理财顾问涉嫌欺诈客户，多位受害者准备集体诉讼 多伦多—— 一名加国华人理财顾问刘玉洁疑似利用客户信任，在不知情的情况下为其开设保证金账户并进行高风险投资，导致众多客户蒙受重大损失。目前，超过一半的联系上的投资者都声称被刘玉洁欺骗，部分客户损失超过30%。受害者们已委托律师准备集体诉讼，控告BMO银行对事件负有责任。 根据受害者的证词，刘玉洁会以BMO标准文件为由诱使客户签署保证金账户申请，即使这些客户无法理解英文内容，她也未作任何解释。部分夫妇甚至被要求代签对方的名字。在客户签字后，刘玉洁会在申请表上手写“客户已知保证金账户风险”，并称其有足够知识和承受能力应对情况。然而，直到客户产生损失时才发现这些手写内容，并且BMO相关文件未经客户过目。 更令人震惊的是，在投资下跌近半年期间，刘玉洁与BMO没有及时通知客户，导致错过了止损时机。面对客户的询问，刘玉洁只会说这是市场波动，一个季度就会涨回来，但结果却是一季度之后客户损失更加惨重。最终，刘玉洁删除了众多客户的微信，声称自己生病并交接客户给其他同事。 目前，刘玉洁已无法联系，BMO官方回应称，刘玉洁因身体原因休假，所有客户有投资问题可联系她的同事CherryLiu。然而，许多受害者从未见过CherryLiu，且尝试联系她均未得到回复。 律师表示，BMO应该对刘玉洁的行为负责，并根据事件严重性要求他们赔偿客户损失。 为了维护自身权益，多位受害者已委托知名律师准备集体诉讼，并将于本周六召开首次见面会。

女子遭遇身份盗窃噩梦 银行被盗、贷款遍地

加拿大女子遭遇身份盗窃噩梦，银行被盗、贷款申请遍地 多伦多一名女子Bozic遭遇了一场惊人的身份盗窃案，她的个人信息被犯罪者获取后，一场无法挽回的灾难随之展开。 事情始于Bozic更改了安全问题和绑定手机号，并添加了一个新的邮箱地址。然而，这并没有阻止罪犯获得她的银行账户信息，两次从她的账户中偷走了4000加元。随后，犯罪者利用她的驾照和社会保险号向全国各地申请了至少20笔银行贷款、汽车贷款和信用卡。 令人难以置信的是，Bozic还收到了一封来自丰业银行的信，上面写道：“恭喜您租了一辆路虎揽胜”。 这间公寓的22楼警方发现了打印机和一些纸张库存，据警方表示，Oguntoyinbo利用他人的名字利用这些东西伪造支票。她利用这些支票还买了一辆奔驰和一辆宝马。警方还在这里查获了大量以他人名义伪造的驾驶证、社会保险号和护照。 警方已经指控Deborah Oguntoyinbo，她涉嫌盗窃了至少四个多伦多地区司法管辖区的多个人的身份信息。 尽管加拿大皇家银行承认他们本可以做得更好，并已将从Bozic的账户中被盗的钱归还，但她仍然遭受了信用评分下降的严重后果。 Bozic表示：“银行方面说他们对所发生的事感到抱歉，这就足够了。” 她现在不得不每年与征信机构核实，看看是否有人继续以她的名义申请贷款。

北大状元变通缉犯：500万悬赏捉拿他

北大状元沦为通缉犯！美 FBI悬赏500万捉拿金融诈骗“高手” 曾经是中国顶尖高校北大的佼佼者，如今却成了FBI全球通缉的目标，这位昔日的状元走上犯罪道路的经历令人唏嘘。 据微博网友@US樱桃妞妞爆料，美国联邦法官已签署逮捕令，要求 FBI 全球通缉中国公民毛宇纯（音译），赏金高达500万美元。 毛宇纯曾是北大毕业的高考状元，后赴美攻读金融工程专业，并在华尔街高频交易公司TowerResearchCapital担任高级主管。 他的成功之路一度让人艳羡，然而他却利用“幌骗”（spoofing）交易行为操纵期货价格，最终被美国证监会和 FBI盯上。 在2019年11月7日，TowerResearchCapital同意支付6749万美元，以了结关于其三名前交易员从事“挂单欺诈”的指控。 毛宇纯和其他两名交易员则面临串谋、商品欺诈等重罪指控。 美国司法部称，毛宇纯领导下的团队在2013年，总交易量高达2800万单，占到标准普尔指数期货产品全年总交易量的10％，成为名副其实的全美第一名。 这种欺诈行为让他获得了近亿美元的年终奖金，却最终导致他被通缉。 目前，FBI北京办事处已发布悬赏通知，鼓励民众提供毛宇纯线索，协助抓捕，将获得丰厚奖励和美国绿卡优先申请资格。 这个故事令人深思：曾经名声大噪的北大状元，如何一步步走上犯罪道路？ “聪明反被聪明误”， 让人感叹，贪婪与侥幸心理最终会带来毁灭性的后果。

华裔老妇被皇家银行子公司诈骗百万元

加拿大90岁华裔老妇被皇家银行子公司财务规划师诈骗12万元 多伦多，一位90多岁的华裔老人疑似遭到加拿大皇家银行子公司的财务规划师不当挪用资金，损失12万加元。虽然银行后来补偿了她的损失，但其家人表示，这突显老年人最易成为金融欺诈的受害者，而金融机构竟从未发现有客户资金被盗用的问题。 据《GlobalNews》报道，90岁老人余珍妮今年早些时候脊椎受伤，她6月从美国德州赶到多伦多照顾母亲的同时，作为注册专业会计师的她帮助母亲审查其退休账户，这才发现，退休账户的资金不翼而飞了。 余珍妮和姐姐柯唐娜声称，他们的母亲是皇家基金公司（RoyalMutualFundsInc.）长期财务规划师进行欺诈行为的受害者，该公司是加拿大皇家银行的子公司。根据RMFI的内部调查证实，有欺诈性和未经授权的资金转移，导致客户超过12万元的损失。 姊妹俩想知道，为何这个大金融机构竟都没有发现可疑的账户交易问题。余珍妮向警方报案，但她们的母亲最终决定不追究刑事指控。多伦多警方证实有收到报案，且未提交任何报告。RMFI向余珍妮的母亲赔偿了该名财务顾问称从她的账户中偷走的6万元，也赔偿了超过7,000元的投资增长损失。基金交易商还提供了超过5.2万元的额外补偿，以弥补与所谓的第二次未授权交易有关的其他投资增长损失。 加拿大皇家银行发言人通过电子邮件表示：「我们认真对待任何有关员工行为不检的指控，并正在对此事进行全面调查。我们已经向客户提供了全额金钱补偿。」但姊妹俩人说，母亲的遭遇突显出大型金融机构保护脆弱老年人免遭欺诈的能力有重大缺陷，它也显示受害者若要投诉或寻求赔偿是多么的困难。 柯唐娜说：「整个事件的调查和举证责任完全落在了我们的肩上，这为我们带来了压力，而这已经是一个非常困难的时期。」她并说：「很幸运的是，珍妮和妈妈在一起，而且她是一名注册会计师，能够进行彻底的财务审查。但想想其他老人，他们必须自己解决这个问题，没有人来帮助他们。这些依靠固定收入的老人被窃取6万元将是多么的惨痛和绝望。」 该事件引发了一个问题：尚未建立网路账户的投资客户，是否更有可能成为欺诈受害者，因为其理财规划师可协助他们设立账户并随时变更交易？加拿大皇家银行发言人并未对这一点提出解释。

两华裔金融顾问诈骗投资者百万

加拿大两华裔金融顾问被处罚：利用“诱人承诺”诈骗投资者百万 温哥华消息: 2021年4月28日，加拿大卑诗省证券委员会（BCSC）对两位华裔金融顾问张静（Jing "Janet" Zhang）和王伟顺（Wei-Shun Wang）处以7万加元罚款，禁止他们在未来几年内从事相关活动。两人被指控利用“诱人承诺”诈骗投资者，并试图阻挠调查。 据报道，自2014年开始，张静和王伟顺作为列治文一家名为FinancialStrategies (FS) 投资集团的市场营销总监和首席投资顾问，曾欺骗一名来自大温地区的男子，成功诱其购买理财产品并支付25,000加元。当该男子要求退款时，他们拒绝并要求额外支付1000加元的合同终止费。 更令人震惊的是，张静和王伟顺还扮演BC省证券委员会调查人员的角色，对该男子及其母亲进行盘问并指导其撒谎。最终，他们从银行账户中提取资金，将25,000加元支付给了投资人，试图掩盖犯罪行为。 然而，2017年，FS集团因欺诈投资者而暴雷。BCSC对其创始人AikGuan "Frankie" Lim 和Scott Thomas Low分别处以200万加元罚款，并永远禁止他们在BC省投资市场活动。调查显示，FS集团通过高额回报率承诺吸引了389名投资者，吸纳了4700万加元的资金，但这些投资的很大一部分并未进行正式登记。 此次事件曝光后，张静和王伟顺被指控教唆客户串供，并试图隐瞒或藏匿重要信息，妨碍司法公正。BCSC最终对两人分别处以4万和3万加元罚款，并禁止他们在未来几年内从事证券市场相关的管理或咨询活动。 此事件再次警示投资者，在进行任何投资前应仔细核实相关机构的资质和信誉，避免受骗上当。

温哥华华人换汇骗局升级，多人受损

温哥华华人换汇纠纷升级 肖卫华被起诉称“承诺安全”却遭遇骗局 温哥华，9月3日——本拿比居民肖卫华近日卷入一场华人移民换汇纠纷中，被一名女子Sarah Wu提起诉讼。Sarah声称，她于2020年向肖卫华转账134万人民币，以获得26万加元的换汇服务，但最终未能收到款项。 肖卫华表示自己也深受骗局影响，并强调自己是受害者，真正问题的根源在于另一名华人刘旭东（XudongLiu）及其丈夫董嘉华（JiahuaDong）。据CBC报道，至少有8起针对刘旭东和董嘉华的诉讼，涉嫌因换汇造成损失高达100万元。 肖卫华声称，刘旭东告诉她，Sarah Wu 的资金被冻结在香港银行账户中，转账过程遇到“问题”。然而，CBC调查发现，金鼎来公司（JINDINGLAIHOLDINGLTD），由董嘉华注册并经营，在2019年1月28日注册为货币服务企业。该公司的办公地址与一家名为“恒盛汇兑”的公司重叠，后者在2020年8月被指控半年未到账。 目前金鼎来公司已关门歇业，电话无人接听，门口贴有招租告示。附近商铺老板证实，许多人前往寻找店主并崩溃哭泣。 FINTRAC表示，注册为货币服务业务并不代表公司合法经营该业务，并指出众多公司利用此 loophole进行非法活动。 肖卫华的律师表示，他的委托人相信事情的真相最终将在法庭上得到澄清。他强调肖卫华也深受骗局影响，“她只是错信了人”。 这次案件再次提醒华人移民在海外转账时要提高警惕，选择正规合法机构，避免遭受经济损失。